Ne minimisez pas la valeur des conseils professionnels

Il est réconfortant de constater à quel point l’investissement par le biais de plans d’investissement systématiques (SIP) fait progressivement partie intégrante de la stratégie adoptée par les investisseurs en fonds communs de placement. Une autre tendance émergente consiste à aligner ces contributions régulières sur des objectifs à long terme spécifiques, ce qui non seulement aide les investisseurs à éviter de prendre des décisions aléatoires face à la volatilité, mais leur permet également de tirer parti du véritable potentiel des actions en tant que classe d'actifs.

Le changement d'attitude des investisseurs ressort clairement du fait que, malgré les accès de volatilité intermittents des 15 derniers mois environ, les entrées de fonds du SIP n'ont pas été affectées. Dans le passé, lorsque les investisseurs investissaient sans horizon temporel ni objectif clairement définis, ils paniquaient et cessaient d'investir via SIP pendant les périodes de volatilité. Bien que la situation ressemble à celle du marché actuel, elle met à l'épreuve la patience et la persévérance des investisseurs, même disciplinés, mais ils récoltent les avantages de la "moyenne" une fois que le marché s'est stabilisé et que la reprise est généralisée.

Dans tout ce processus, les conseillers en investissement ont joué un rôle important en tenant les investisseurs à la main et en les guidant dans des temps difficiles. Bien souvent, cela n’est pas vraiment apprécié car l’impact des conseils en période difficile ne peut être quantifié en termes de gains du portefeuille. En fait, dès que le marché s'installe, la valeur du conseil est oubliée.

Les données récentes publiées par l'Association of Mutual Funds en Inde sur la longévité du SIP montrent à quel point les investisseurs ont du mal à rester concentrés en l'absence d'aide de leurs conseillers. Les données montrent que seuls 9% des investisseurs directs ont poursuivi leur SIP pendant plus de cinq ans. Cependant, dans le cadre des régimes ordinaires, 19% des investisseurs ont poursuivi leur SIP après cinq ans.

Par conséquent, étant donné que les capitaux propres ont un rôle important à jouer dans le processus de création de richesse à long terme des investisseurs, la recherche de conseils professionnels peut faire une différence importante pour leurs portefeuilles, surtout s'ils ne sont pas confiants de prendre les bonnes décisions eux-mêmes. Bien qu’investir dans un régime ordinaire coûte plus cher que dans un régime direct, les avantages de garder la répartition de l’actif intacte dépassent de loin les coûts supplémentaires à long terme. En outre, le fait de travailler avec un conseiller garantit que le portefeuille est surveillé de manière disciplinée et que les investisseurs participent à ce processus, ce qui peut les aider à poser les questions pertinentes à l’avenir.

Ensuite, il existe des investisseurs qui doivent souvent investir directement dans des actions ou emprunter la voie des fonds communs de placement. Investir directement dans des actions peut être plus rentable qu'un véhicule diversifié tel que des fonds communs de placement, mais investir dans ces actions peut être assez délicat dans la mesure où de nombreuses recherches doivent être effectuées pour tenter de prévoir les performances de l'économie, des industries et des entreprises. Pour quelqu'un qui n'est pas familiarisé avec le processus, il peut être très difficile de le faire.

Par conséquent, pour commencer, il est logique de confier le travail de gestion de fonds à un gestionnaire de fonds professionnel qui a non seulement accès à la recherche, mais aussi la capacité de prendre des décisions rationnelles. En outre, investir dans un fonds commun de placement plutôt que directement dans des actions présente de nombreux autres avantages. En plus d’être une méthode facile d’investissement, il est beaucoup plus facile de suivre la performance car il suffit de suivre un prix, c’est-à-dire la valeur nette d’inventaire, au lieu de plusieurs cours de bourse.

Les fonds communs de placement offrent une grande variété de fonds d’actions, allant des fonds diversifiés aux fonds spécialisés, permettant aux investisseurs de profils de risque différents de choisir les bons et d’atteindre leurs objectifs de placement. Même pour les investisseurs agressifs et avertis, les options sont nombreuses. Par exemple, un fonds sectoriel peut non seulement être un substitut idéal à l’achat de quelques actions d’un secteur que l’on aime, mais supprime également certains des risques liés à la détention d’un titre particulier.

L’écrivain est le PDG de Wiseinvest Advisors

Laisser un commentaire