17 États ayant des droits de succession ou des droits de succession

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Avez-vous pris votre retraite avec un gros pécule? Toutes nos félicitations! Toutes ces années de travail acharné et d’épargne ont porté leurs fruits.

Si vous êtes extrêmement chanceux et prévoyez de transmettre un grand héritage à vos enfants ou à une œuvre de bienfaisance, il vous reste une grande mission de planification de la retraite: protéger votre patrimoine de la disparition dans les coffres des gouvernements des États et fédéral.

Selon votre lieu de résidence, atteindre cet objectif peut être difficile ou relativement facile. En fait, 33 États ne prélèvent aucun impôt sur les successions ni sur les successions.

Toutefois, 12 États et le district fédéral de Columbia prélèvent des taxes sur les successions et six autres prélèvent des taxes sur les successions.

Et ayez pitié des pauvres habitants du prétendu État «libre» – le Maryland prélève les deux types d’impôts.

La liste complète de ces États et du district fédéral de Columbia, dans chaque catégorie, est la suivante:

États qui facturent des droits de succession

  • Connecticut
  • District de Colombie
  • Hawaii
  • Illinois
  • Maine
  • Maryland
  • Massachusetts
  • Minnesota
  • New York
  • Oregon
  • Rhode Island
  • Vermont
  • Washington

États qui perçoivent des droits de succession

  • Iowa
  • Kentucky
  • Maryland
  • Nebraska
  • New Jersey
  • Pennsylvanie

Droits de succession et droits de succession

Votre succession est taxée sur la valeur totale de tout ce que vous possédez au moment de votre décès. Selon Nolo:

"Cela inclut tous les actifs évidents, tels que l'immobilier et les comptes bancaires, ainsi que d'autres moins évidents – par exemple, le produit d'une police d'assurance-vie détenue par la personne décédée."

En revanche, les droits de succession dépendent de qui hérite de vos actifs. Par exemple, des impôts peuvent ne pas être dus si votre conjoint hérite de vos actifs, mais des impôts peuvent être dus si les actifs vont à vos enfants ou à une personne plus éloignée qui vous est liée.

Si vous vivez dans l’un des états des deux listes ci-dessus, ne paniquez pas. Les droits de succession ne sont généralement évalués que si vos actifs dépassent un certain niveau, par exemple 1 million de dollars. Et certains États ont des seuils beaucoup plus élevés.

En ce qui concerne les droits de succession, les taux sont généralement modestes si vous laissez vos actifs à des proches parents. Par exemple, Nolo affirme qu'au Nebraska, les parents proches qui héritent de 40 000 dollars ou moins ne sont pas assujettis à l'impôt et que 1% seulement est facturé sur les actifs excédant ce montant laissés à ces membres de la famille.

Toutefois, des impôts de 13% seront dus au Nebraska sur les montants supérieurs à 15 000 USD laissés à des parents plus éloignés et 18% sur les montants supérieurs à 10 000 USD que vous laisserez à des tiers, tels que des personnes non apparentées ou des organisations.

Eviter ces taxes

Les niveaux d'exonération plus élevés associés à la plupart des systèmes d'imposition des successions et des successions d'État ne réconfortent guère les personnes possédant de très grandes successions qui souhaitent transmettre leur argent.

Alors, que pouvez-vous faire si vous êtes dans cette situation chanceuse? Vous pouvez déménager dans un nouvel État ou accepter votre destin, tout en sachant que la législation sur la réforme de l'impôt fédéral a considérablement augmenté les niveaux d'exemption des droits de succession fédéraux.

En 2019, votre succession ne sera assujettie aux taxes fédérales sur les successions que si votre actif dépasse 11,4 millions de dollars. Dans ce cas, la taxe ne s'appliquera qu'au montant supérieur à 11,4 millions de dollars.

Créer une confiance est une autre option. Les fiducies sont souvent utilisées pour contourner les taxes de succession, comme l'explique Stacy Johnson, fondatrice de Money Talks News, dans «Demandez à Stacy: J'ai peur de laisser un héritage à mes enfants – Que dois-je faire?»

Pour plus de conseils sur la protection de vos actifs contre les taxes, consultez «8 documents essentiels à la planification de votre succession». Et si vous recherchez une bonne affaire sur les documents de succession dont vous avez besoin, rendez-vous sur le site Web de Money Talks News. partenaire Rocket Lawyer.

Voulez-vous déménager pour éviter les droits de succession ou les droits de succession? Sound off dans les commentaires ci-dessous ou sur notre page Facebook.

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