Questions à vous poser lors de la création d'une fiducie de vie

Waukegan living trust avocats

L'un des ajouts les plus populaires au plan de succession moyen est une fiducie de vie. L'une des raisons pour lesquelles les fiducies de vie se trouvent si souvent dans un plan successoral est qu'elles sont extrêmement flexibles, ce qui signifie qu'elles peuvent aider à atteindre un large éventail d'objectifs de planification successorale. Si vous envisagez d’ajouter une fiducie de logement à votre plan successoral, les avocats de Hedeker Law Ltd., Waukegan Living Trust, vous suggèrent de vous poser les questions suivantes lors de la création de votre fiducie.

  • Quel est votre objectif de confiance? Une fiducie de vie peut être utilisée pour atteindre de nombreux objectifs de planification successorale. Avant de vous asseoir pour créer votre contrat de confiance, prenez le temps de définir le but de votre confiance avec le plus de précision possible. Limiter le but et les objectifs de votre confiance de vie facilite la création de la confiance et augmente les chances que votre confiance fonctionne comme prévu. Si vous n'êtes plus ici et que des questions se posent concernant l'administration de votre confiance, le fiduciaire, voire un juge, peut avoir besoin de vous fier à l'objectif de confiance déclaré pour répondre à ces questions.
  • De quel type de confiance de vie avez-vous besoin? Les fiducies peuvent être divisées en deux catégories: les fiducies testamentaires ou vivantes (entre vifs). Les fiducies testamentaires sont généralement activées par une disposition du dernier testament du colon et ne deviennent donc pas actives du vivant de celui-ci. Inversement, une fiducie de vie s’active pendant la vie du colon. Les fiducies vivantes peuvent être subdivisées en fiducies vivantes révocables et irrévocables. Si la fiducie est une fiducie vivante révocable, comme son nom l’indique, le constituant peut la modifier ou la résilier à tout moment et pour quelque motif que ce soit. En revanche, une fiducie vivante irrévocable ne peut être modifiée ou révoquée par le constituant à aucun moment ni pour aucune raison une fois active. Votre objectif de confiance déterminera généralement le type de confiance que vous devez créer.
  • Qui devrait être votre fiduciaire? Votre choix de fiduciaire déterminera dans une large mesure si votre fiducie de vie réussit ou échoue. Votre fiduciaire est responsable de la gestion et du placement des actifs de la fiducie, ainsi que de l’administration de la fiducie. Les devoirs et responsabilités d’un fiduciaire sont nombreux et variés. Étant donné le rôle important que votre fiduciaire vous oblige à passer beaucoup de temps à décider qui nommer en tant que votre fiduciaire. Idéalement, votre fiduciaire devrait avoir une expérience juridique et / ou financière afin de s’assurer qu’il est capable de gérer la fiducie avec succès. Évitez de commettre l'erreur commune de nommer un conjoint ou un membre de la famille à titre de fiduciaire, à moins qu'il ne soit vraiment qualifié et capable d'administrer la fiducie. Selon la taille et la complexité de votre confiance, le choix d’un fiduciaire professionnel peut constituer votre meilleure option.
  • Ne faites pas de bricolage! La facilité avec laquelle vous pouvez trouver des formulaires juridiques de bricolage en ligne le rend tentant. Cependant, à long terme, la solution de bricolage vous coûtera beaucoup plus de temps et d’argent, à vous et à vos proches. Laissez plutôt votre avocat en planification successorale rédiger la fiducie pour vous.
  • Quels termes de confiance sont importants pour vous? En tant que constituant de la fiducie, vous décidez des conditions d’administration de la fiducie. Vous utiliserez ces termes pour décider du moment où les actifs peuvent être distribués, de la manière dont les actifs doivent être investis et du degré de discrétion que vous souhaitez accorder à votre fiduciaire, entre autres. En tant que Settlor, vous pouvez inclure les termes de votre choix dans la mesure où ils ne sont ni illégaux, ni impossibles, ni abusifs.
  • Comment allez-vous financer votre confiance? Vous pouvez utiliser presque n'importe quel type d'actif pour financer votre confiance. Toutefois, l'objectif et le type de confiance créés peuvent dicter le type d'actif que vous utilisez. Ensuite, vous devez réellement convertir les actifs en nom de la confiance. Cela peut être aussi simple que de transférer de l'argent dans la fiducie ou aussi complexe que de re-titrer des biens immobiliers au nom de la fiducie.

Contacter les avocats de Waukegan Living Trust

Pour plus d'informations, veuillez télécharger notre feuille de travail GRATUITE sur la planification successorale. Si vous avez d'autres questions ou préoccupations au sujet des fiducies de vie, ou si vous êtes prêt à commencer à créer votre fiducie de vie, contactez les avocats expérimentés de Waukegan Living Trust à Hedeker Law, Ltd. en appelant (847) 913-5415 pour prendre rendez-vous.

Dean R. Hedeker

Dean R. Hedeker

Dean Hedeker est l'une des principales autorités de la région de Chicago en matière de planification successorale et fiscale, de droit des affaires et d'investissement. Dean réside depuis longtemps dans la banlieue nord du Lincolnshire, et il compte plus de 35 ans d'expérience dans l'aide aux propriétaires d'entreprise et aux familles pour qu'ils développent, protègent et transfèrent leur argent durement gagné par le biais de services de planification fiscale, de planification successorale et de gestion des investissements.

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