L’investissement le plus pratique pour tous les âges, une banque sur laquelle ces investisseurs ne vont pas abandonner, et le nouvel engouement pour les introductions en bourse

Est-il possible de sur-vendre les avantages d'un des produits d'investissement les plus pratiques des années?

Je me suis posé la question quand un lecteur a récemment demandé s'il était trop vieux pour investir dans des fonds négociés en bourse équilibrés. Les FNB équilibrés sont des portefeuilles entièrement diversifiés d’obligations et d’actions canadiennes, américaines et internationales regroupées dans un même fonds. Il existe des FNB équilibrés pour les investisseurs prudents, équilibrés et agressifs. Choisissez votre profil, choisissez votre FNB et laissez-le rouler.

Mais que se passe-t-il si vous êtes une personne âgée qui est sur le point de prendre sa retraite (ce lecteur a retenu son âge) et qui est beaucoup plus intéressée par le revenu que la croissance? Avec leurs mélanges d’actions et d’obligations, les FNB équilibrés sont davantage axés sur la croissance des portefeuilles à long terme que sur la production d’un flux régulier de dividendes et de revenus d’intérêts. Le FNB Vanguard Conservative (VCNS), composé à la fois de 40% d’actions et de 60% d’obligations, a un rendement basé sur des distributions récentes ne dépassant pas 1,6%.

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Un FNB équilibré relativement nouveau, le portefeuille de FNB de revenu conservateur (VCIP) Vanguard Conservative, semble pouvoir intéresser les personnes âgées à la recherche d'un revenu. Selon Vanguard, l’objectif de ce fonds est de fournir «une combinaison de revenus et d’une certaine croissance du capital à long terme». Mais avec 80% des actifs en obligations, il est difficile de voir ce fonds équilibré générer beaucoup de revenus. Ces jours-ci, l'indice obligataire universel FTSE Canada a un rendement à l'échéance d'environ 2,3% seulement.

Les fonds alternatifs diversifiés tels que le FNB BMO revenu mensuel (ZMI) et le FNB iShares revenu diversifié mensuel (XTR) constituent des solutions de rechange à un FNB équilibré pour les seniors recherchant un revenu. Le rendement de ZMI se situait autour de 4,4% à la mi-mai, tandis que celui du XTR était de 5,5% environ. Les deux n’ont pas la structure simple de FNB équilibrés – les avoirs de ZMI comprennent des fonds à découvert, tandis que le XTR a des obligations à rendement élevé.

Le FNB à dividendes canadiens est une autre solution de rechange équilibrée pour les personnes à la recherche de revenus qui offre un revenu de dividendes avantageux sur le plan fiscal dans un compte non enregistré. Les ETF à dividendes combinés à des certificats de placement garantis constituent une sorte de fonds équilibré destiné à l’investisseur assoiffé de revenus.

Voir également: Guide de l’acheteur des FNB de Rob Carrick, 2019: La série complète

Rob Carrick, chroniqueur en finances personnelles du Globe

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Stocks à méditer

Waste Connections Inc. (WCN-T). Cette action apparaît sur la liste des groupes de discussion positifs (actions à dynamique des cours positive), le cours de l'action clôturant à un niveau record mercredi. C'est un titre qui a résisté à la volatilité récente des marchés. Fondamentalement, la société avait enregistré de solides résultats opérationnels et, au fil des années, elle a publié une série de résultats trimestriels supérieurs aux attentes. Bien que les actions semblent être évaluées à leur juste valeur aux niveaux actuels, l’acquisition et la croissance organique pourraient conduire à une révision positive des bénéfices et à un potentiel de hausse supplémentaire du cours de l’action. Jennifer Dowty rapporte (pour les abonnés).

Banque Laurentienne (LB-T). La banque a pris un petit coup ces derniers temps. Bien que toujours rentable à hauteur de 40,3 millions de dollars au cours du dernier trimestre, il s’agissait d’une baisse importante par rapport aux 59,7 millions de dollars de la même période de l’année dernière. Ce fut également le troisième trimestre consécutif avec un manque à gagner. Les gros vendeurs à découvert, y compris Steve Eisman, ont la banque sur leur radar. Mais les joueurs de confiance n’abandonnent pas. Il ne fait aucun doute que tourner autour de ce navire prendra du temps. Mais avec un joli dividende, accompagné du crédit d'impôt pour dividendes, cela donne un rendement assez juteux, disent-ils. (Pour les abonnés).

Le récapitulatif

La réponse à l’introduction en bourse d’Uber révèle une tendance en jeu dans les investissements technologiques

Lorsque les actions d’Uber Technologies Inc. ont commencé à être cotées en bourse la semaine dernière à la suite d’un premier appel public à l’épargne très attendu, la société de surveillance a rejoint la liste des sociétés non rentables faisant ses débuts en bourse cette année, établissant des comparaisons avec le pic fou de la société point ère. Mais attendez: la rentabilité est-elle vraiment si importante pour les entreprises relativement jeunes qui ont de nombreuses opportunités devant elles? Compte tenu du succès de sociétés telles que Amazon.com Inc., Netflix Inc., Shopify Inc., basée à Ottawa, entre autres, peut-être que non. David Berman rapporte (pour les abonnés).

En achetant sur Amazon, Warren Buffett repense ce que signifie être un investisseur de valeur

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Plus tôt ce mois-ci, Warren Buffett a révélé au monde que Berkshire Hathaway Inc. avait pris sa première participation dans le poids lourd du commerce électronique Amazon.com Inc. Un dépôt réglementaire mercredi confirmait combien: 483 300 actions, soit 860,6 millions de dollars américains Depuis le 31 mars, le milliardaire investisseur axé sur la valeur évitait notoirement les actions à haute technologie telles que Amazon, qui dominaient les rendements des indices depuis un an et demi. M. Buffett a déclaré que la décision d'acheter des actions d'Amazon était largement basée sur les principes d'investissement de valeur. C’est parce que, comme il l’a dit, tout investissement est une question de valeur. Vous mettez de l'argent au travail maintenant dans l'espoir d'obtenir plus d'argent plus tard. John Reese explique.

Les actions les plus vendues et les plus achetées de la semaine à la TSX

Relative Strength Index (RSI) compte 14 membres de référence techniquement attrayants et attrayants, dirigés par Magna International Inc.. Canfor Corp. est le deuxième titre le plus vendu, suivi de SNC-Lavalin Inc., Toromont Industries Ltd., AG. Growth International Inc. et Fortuna Silver Mines Inc. Cette semaine, il y a 23 actions indicielles techniquement surévaluées. WestJet Airlines Ltd se situe bien au-dessus du signal de vente RSI de 70 avec un niveau de 87. Air Canada, Thomson Reuters Corp., le fonds de revenu Boyd Group, Element Fleet Management Corp et Hydro One suivent ensuite. Rapports de Scott Barlow (pour les abonnés).

Le Canada est sur le point d'obtenir son premier FNB e-sport

Les passionnés de jeux vidéo qui cherchent à porter leurs investissements à un niveau supérieur pourraient bientôt le faire avec le premier fonds négocié en bourse en e-sport au Canada. Le groupe de fonds Evolve Inc. a déposé jeudi un prospectus provisoire pour le FNB Evolve E-Gaming. Négocié sous le symbole HERO, le fonds vise à suivre l'indice Solactive Electronic Gaming Index, un panier d'actions impliquées dans le matériel, les logiciels et les services liés au secteur du e-sport. Clare O’Hara rapporte.

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Demandez au Globe Investor

Question: Comment peut-on protéger un portefeuille de certificats de placement garanti (CPG) à 100% contre l'hyperinflation?

Réponse: Il n’existe aucun moyen de protéger directement les CPG immobilisés de l’hyperinflation, du type de celui que vit actuellement le Venezuela. Mais les chances que cela se produise au Canada sont extrêmement faibles. Nous avons un système financier sain et une banque centrale forte qui, si nécessaire, prendrait des mesures drastiques pour éviter une telle situation ici.

Bien que les CPG, les obligations et les titres similaires perdent de la valeur dans un scénario d'hyperinflation, vous pouvez investir dans une forme d'assurance en achetant une quantité compensatoire d'or. Son prix augmenterait si la valeur du papier-monnaie baissait.

Gordon Pape

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Quoi de neuf dans les jours à venir

The Virgin Mary, le premier pub de Dublin sans alcool, a ouvert ses portes plus tôt ce mois-ci. Vous n'avez pas besoin d'être irlandais pour penser que cela mérite notre attention. Le nouveau paradis du teetotaler met en lumière l’un des défis auxquels le secteur mondial de l’alcool est confronté – ainsi que ses investisseurs. Ian McGugan va expliquer.

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Compilé par Gillian Livingston

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