Planification financière payante – Planificateur fiduciaire pour la retraite et conseiller en patrimoine de confiance à New York

Objectif, robuste et transparent

Quelle est votre vision pour la prochaine phase de votre vie? Quoi qu'il en soit, un plan financier vous aidera à le réaliser.

Nous abordons tout ce qui vous préoccupe au sujet de l’argent. Que vous vous posiez des questions sur la retraite, la sécurité sociale, l’assurance-maladie, votre plan successoral, vos soins de longue durée ou votre revenu de retraite, nous pouvons élaborer un plan qui vous convient particulièrement. Et ne vous inquiétez pas, les vacances peuvent également être incluses dans votre plan financier!

Objectif

Nous sommes des planificateurs financiers qui ne paient que des frais. Nous ne dépendons donc pas des commissions sur les ventes de nos fournisseurs. Cela rend notre avis impartial. Parce que nous ne dépendons que de vous, soyez assuré que nous agissons uniquement dans votre intérêt.

Tous les éléments du plan financier fonctionnent en synergie. La planification financière nécessite un examen complet de votre situation financière, y compris votre actif, vos flux de trésorerie, vos placements, vos assurances et votre planification successorale par rapport à vos objectifs personnels. Une fois que nous avons compris où vous êtes, ce que vous voulez et ce que vous envisagez, nous vous conseillons de structurer au mieux vos finances pour financer votre régime. Nous fournissons des conseils en investissement et, si cela vous semble judicieux, nous gérerons également votre portefeuille. Nous abordons tout ce qui vous préoccupe au sujet de l’argent.

Planification des flux de trésorerie: Combien d'argent entre chaque mois et combien en sort-il? Comment cela changera-t-il lorsque vous prendrez votre retraite? Le calcul des flux de trésorerie est essentiel à la planification de la retraite.

Planification des investissements: Chaque nouvelle étape de la vie présente des opportunités et des défis uniques. Nous travaillons avec vous pour élaborer un plan de placement personnel qui non seulement corresponde à votre situation actuelle, mais qui évolue et s'adapte en fonction de l'évolution de vos besoins et de votre situation.

Planification de l'assurance: Qu'adviendrait-il de votre sécurité financière si vous deveniez incapable de travailler? Et si vous ou votre conjoint décédiez? La planification des assurances atténue les conséquences d'événements catastrophiques.

Planification fiscale: La planification fiscale analyse les situations financières du point de vue fiscal. La réduction de la dette fiscale est cruciale pour la réussite financière.

Planification de la retraite: Combien devriez-vous économiser pour assurer un avenir sûr? La planification de la retraite détermine le montant que vous devriez épargner et investir pour vous préparer à la retraite. Maximiser les cotisations aux régimes de retraite contribue à assurer une retraite viable. Votre plan financier prend en compte de manière réaliste vos besoins en revenus de retraite. Parce qu'une retraite plus longue et plus active nécessite plus de ressources financières, votre argent doit également «vivre plus longtemps». Il s'agit donc d'un autre domaine dans lequel notre expertise est bénéfique.

Planification successorale: La planification successorale ne doit pas nécessairement être coûteuse ou compliquée, mais il faut y remédier. Si vous possédez des actifs financiers – immobilier, actions, véhicules, bijoux, même héritage familial – vous avez une succession. Un plan successoral doit être mis en place lorsque l'inévitable se produit afin que votre propriété soit transférée selon vos souhaits, et non ceux des gouvernements ou même des membres de la famille qui pourraient avoir des idées différentes.

Robuste

Notre processus de planification assure la solidité de votre vie financière en prenant en compte tous ses aspects.

Comment ça marche?

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