Les plus grands défis pour les départements de gestion de trésorerie

En janvier de cette année, Deloitte a publié son enquête mondiale sur la trésorerie des entreprises 2015, qui révèle qu'après avoir interrogé 100 entreprises, le rapatriement des espèces, les systèmes technologiques de trésorerie et la gestion du risque de liquidité sont les trois plus grands défis auxquels sont confrontés les départements de la trésorerie.

Depuis la crise financière de 2008, les équipes de trésorerie ont été encouragées à jouer un rôle plus stratégique afin de lutter contre les problèmes posés par la crise.

Deloitte a déclaré que le «Les principaux défis auxquels sont confrontés les groupes de trésorerie d’aujourd’hui n’ont pas encore été résolus avec l’investissement accru dans la technologie de gestion de trésorerie, tendance observée ces dernières années. Des systèmes inadéquats, une gestion des changes et une visibilité sur les opérations mondiales restent difficiles.

L'enquête a révélé que 50% des répondants avaient des problèmes avec le rapatriement en espèces, processus de conversion de devises étrangères, dépendant du taux de change en vigueur au moment du règlement. La moitié des départements du Trésor interrogés estiment également que la volatilité des changes est un problème qui réaffirme la nécessité d’une gestion efficace des risques lorsqu’il s’agit de grandes sommes d’argent.

Le Credit Suisse estime que «les montants rapatriés ou destinés au rapatriement ont atteint 301 milliards de dollars en 2014. ”Les entreprises hésitent à rapatrier leurs espèces en raison du taux d'imposition élevé des entreprises. Selon un récent rapport de JPMorgan, Apple par exemple, «accumule environ 89% de son argent total à l'étranger. "

Sabine Vollmer du magazine CGMA donne des conseils aux entreprises imposées pour le rapatriement en espèces. Elle encourage les entreprises à avoir une stratégie de gestion de la trésorerie où «Les trésoriers travaillent en étroite collaboration avec leurs collègues des fonctions fiscales et juridiques pour comprendre et évaluer l’impact des nouvelles réglementations.

Vollmer dit aussi que “les entreprises doivent s'assurer de tirer le meilleur parti de la technologie et demander si elles pourraient tirer parti d'innovations telles que les banques internes et les usines de paiement. "

40% des participants à l'enquête ont déclaré qu'ils utilisaient un logiciel de planification des ressources d'entreprise (ERP) et qu'ils trouvaient toujours que cela créait une infrastructure de trésorerie inadéquate. Le rapport a montré que “la plupart des groupes de trésorerie d’entreprise utilisent plusieurs ERP pour leurs sources de données et utilisent plusieurs solutions (certaines manuelles) pour répondre aux besoins de leur entreprise. Cela peut entraîner une augmentation des difficultés et des risques opérationnels plutôt que de fournir des solutions suffisantes pour relever ces défis.

Le mois dernier, cependant, CitiConnect ERP Integrator, une extension de CitConnect, la plate-forme de connectivité de pointe de la Banque Citi, qui fait partie de sa gamme de produits de services bancaires électroniques, a remporté le prix Celent Model Bank 2015.

En 2014, PwC a mené sa propre enquête intitulée «Le Trésor, une nouvelle lumière» interrogeant 110 entreprises dans le monde. Les résultats ont montré que “La technologie et le flux de travail sont devenus l'épine dorsale d'une gestion de trésorerie efficace et les applications de trésorerie sont indispensables à la plupart des trésoriers.. "

Également, "80% des répondants ont déclaré avoir intégré le TMS à d'autres systèmes afin de réduire le risque opérationnel et plus des trois quarts ont mis à niveau leur TMS existant ou mis en place un nouveau système récemment. "

Plus récemment, la société de solutions de gestion d’actifs, Indus Valley Partners, a présenté cette semaine son nouveau système de trésorerie personnalisable, IVP Treasury 3.5, qui sera disponible sur le cloud pour les entreprises à la recherche d’un système de gestion de la trésorerie plus fiable.

Bien que de nouveaux systèmes de gestion de trésorerie soient utilisés pour éliminer les risques, Deloitte laisse entendre que les approches développées localement “peut poser de plus grands risques cyber et opérationnels. ”L’enquête a révélé que les entreprises envisageaient également la sécurité et que“Les répondants ont cité 30 solutions de fournisseurs différents, souvent associées à un système de gestion de trésorerie principal.. "

"Le la majorité des répondants ont indiqué que le groupe du trésor est en contact direct avec ses fournisseurs de technologie, A déclaré le rapport.

Deloitte a également expliqué l’utilité d’un système ERP personnalisé:La migration sur une seule plateforme ERP peut permettre une amélioration de la recherche et de la consolidation des données.. ”Une autre initiative de transformation à l’échelle de l’entreprise que les services de trésorerie utilisent actuellement est la rationalisation de l’entité légale qui“peut être l'occasion d'améliorer la liquidité. "

29% des répondants au sondage de Deloitte ont déclaré que la liquidité, la capacité de convertir rapidement leurs actifs en espèces, constituait un problème majeur auquel leur service de trésorerie était confronté. Afin d'être plus stratégiques, 70% des trésoriers interrogés ont déclaré avoir demandé à leur directeur financier de confier à leur directeur financier un mandat de gestion du risque de liquidité, et 95% des personnes interrogées ont déclaré que c'était «important» pour un service de trésorerie.

Cette semaine, il a été annoncé que MORS Software transmettrait ses solutions système MORS Treasury Manager et MORS Liquidity Manager à Hoist Finance, un partenaire de premier plan dans la restructuration de la dette auprès de banques internationales. Ces systèmes permettront à Hoist Finance de gérer ses opérations de trésorerie quotidiennes et de conserver une vision claire de la situation de liquidité de la société en fournissant des données sur les transactions individuelles.

Magnus Linnersand, responsable du Trésor chez Hoist Finance, a déclaré qu'ils “voulait une solution de trésorerie flexible qui nous permettrait de surveiller et de gérer les risques, ainsi que de générer un LCR (ratio de couverture de liquidité) et un reporting réglementaire supplémentaire. "

Le Deloitte Global Treasury Survey décrit les principaux problèmes que doivent résoudre les trésoriers: rapatriement de fonds, systèmes de gestion de la trésorerie adéquats et gestion de la liquidité. Pour surmonter les problèmes liés à ces domaines, les départements de la trésorerie doivent être stratégiques et se transformer "conduire à des systèmes et processus plus rationalisés et potentiellement réduire les coûts globaux au sein de la trésorerie. "

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