Cinq meilleures applications pour prévoir et gérer les flux de trésorerie

décembre
27 2011

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Cinq meilleures applications pour prévoir et gérer les flux de trésorerieAlors que 2011 s'achève, la planification des finances de l'année prochaine devrait être une priorité. Et si la gestion des flux de trésorerie n’est pas déjà assez difficile, vous devriez maintenant créer – ou peut-être affiner – vos prévisions concernant les dépenses et les revenus de votre entreprise au cours de la prochaine année.

Si cela vous fait vous sentir dépassé, détendez-vous. Un certain nombre d'applications et d'outils en ligne facilitent grandement la gestion et la prévision des finances de votre entreprise.

Nous avons testé un certain nombre d’outils de gestion de la trésorerie en ligne afin d’obtenir nos cinq choix offrant le meilleur rapport qualité-prix pour votre temps et votre argent:

1. Modèles de projection de flux de trésorerie disponibles
Le moyen le plus simple de réaliser votre propre analyse de flux de trésorerie consiste à télécharger l'un des nombreux modèles de prévision de flux de trésorerie disponibles intégrés dans des applications métier bien connues.

Bien qu’ils ne possèdent pas les fonctionnalités d’outils plus sophistiqués, les modèles de projection de flux de trésorerie permettent d’économiser le temps qu’il faut pour en créer un similaire. Microsoft Office fournit plusieurs feuilles de calcul détaillées pour Excel préchargées dans son logiciel de bureau, d'autres pouvant être téléchargées à partir du site Web d'Office.

Connexe: Introduction aux projections de flux de trésorerie

Google Documents propose des modèles qui peuvent être partagés et modifiés avec les autres membres de votre compte Google Apps. Vous pouvez rechercher des outils de gestion de la trésorerie dans la liste de modèles de Google Docs afin de trouver celui qui convient le mieux à votre entreprise. SCORE – une organisation à but non lucratif qui fournit des services de mentorat aux petites entreprises et aux entrepreneurs – propose également des modèles de prévision de trésorerie et d’autres états financiers.

Attendez-vous à changer certains en-têtes et à bricoler avec ces modèles. Mais si vous remplissez les données relatives aux dépenses, aux ventes et aux clients, ces outils peuvent vous aider à en apprendre davantage sur votre argent.

2. Rapport de prévision de trésorerie de QuickBooks
QuickBooks d'Intuit a intégré une fonctionnalité de prévision de trésorerie dans ses outils de comptabilité courants. Vous pouvez définir différents aspects de votre entreprise – tels que les créances, les soldes bancaires et les grands livres de cartes de crédit – pour obtenir un modèle de flux de trésorerie plus précis. Une fois le rapport généré, les estimations peuvent être décomposées en cliquant sur les liens et en modifiant les plages de dates.

3. Vous avez besoin des outils de planification et de suivi des dépenses en ligne d'un budget
Bien qu'elle vise principalement à suivre les dépenses des consommateurs et des budgets des ménages, l'application téléchargeable à l'achat unique de 60 $ d'un budget peut également offrir des estimations prévisionnelles des dépenses des petites entreprises.

Le logiciel génère automatiquement un budget basé sur vos extraits de compte téléchargés, que vous pouvez ensuite modifier en fonction de vos besoins. Sur la base de ces informations, vous avez besoin d’un budget. Estimez combien d’argent vous devez vous attendre et combien vous pouvez encore avoir sous la main pour faire face à vos coûts.

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Bien que l’application ait tendance à ne pas offrir une analyse aussi détaillée que la prévision de trésorerie de QuickBooks, elle est aussi complexe à utiliser avec une interface facile à comprendre et des didacticiels exempts de jargon.

4. Logiciel de modélisation des flux de trésorerie de Pulse
Pour un outil plus complet, Pulse est une application Web dédiée aux flux de trésorerie qui vous permet d’examiner en ligne les flux de trésorerie de votre entreprise de manière illimitée.

Vous pouvez saisir des informations financières manuellement ou à partir d'une feuille de calcul pour générer un modèle de flux de trésorerie pouvant être visualisé au jour le jour ou par périodes hebdomadaires ou mensuelles. Il offre un certain nombre de graphiques et de graphiques permettant de visualiser la manière dont l'argent entre et sort de votre entreprise.

Pulse comprend également d’importantes fonctionnalités de collaboration. Plusieurs utilisateurs peuvent modifier ou afficher les flux de trésorerie, ainsi que ajouter des notes aux revenus et aux dépenses, ce qui rend Pulse très pratique pour partager des informations avec une équipe ou avec des consultants.

Les comptes payants commencent à 14 dollars par mois pour trois utilisateurs maximum et 3 Go de stockage de fichiers.

5. Master PlanGuru
Si votre entreprise dépasse toutes ces options, une option est PlanGuru. Il permet des prévisions financières sur 10 ans ainsi que la gestion automatique des comptes de résultat et des bilans des sociétés – en fichiers Excel ou QuickBooks et autres formats.

À partir de là, PlanGuru génère une déclaration avec jusqu'à 20 méthodologies différentes. Vous pouvez l'utiliser pour prévoir à peu près n'importe quelle situation économique hypothétique.

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Tout ce pouvoir comporte un risque clair. Les utilisateurs doivent savoir comment gérer leur argent dans une entreprise complexe ou payer quelqu'un qui le fait. PlanGuru est disponible en téléchargement pour 399 $. Il peut également être installé sur un serveur réseau pour la collaboration à 399 USD pour un utilisateur et à 250 USD pour chaque utilisateur supplémentaire.

N'oubliez pas que, quel que soit l'outil en ligne que vous utilisez, vos prévisions ne sont aussi bonnes que les données que vous y avez entrées. Pour que les outils de projection de flux de trésorerie fonctionnent correctement et fournissent les prévisions les plus précises, votre logiciel doit être précis, avec des données sur les ventes, les dépenses et les dates appropriées pour toutes les transactions.

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